Знакомимся с DeFi: что такое децентрализованные финансы и зачем они нужны

В случае падения стоимости залога кредит может быть продан для закрытия позиции. С учетом высокой волатильности крипторынка такой риск более чем вероятен. Уязвимость протоколов во многом определяется самой структурой смарт-контракта.

• Это обеспечивает надежное выполнение и автоматизацию бизнес-процессов, которые нуждаются в ручном контроле.
• В обоих случаях успех DeFi и Web3 будет зависеть от дальнейшего развития технологии блокчейна и готовности отдельных лиц и организаций принять эти новые модели.
• Благодаря алгоритму шифрования нельзя взломать и изменить информацию внутри системы.
• Ethereum отличается от Bitcoin простотой использования для создания других форм
  децентрализованных приложений, помимо простых транзакций.
• Обработка и использование информации ограниченного доступа (персональные данные и др.) обязывают сервисы обеспечивать ее защиту с использованием четко установленных технологий.

Проекты DeFi называются децентрализованными, так как работают исключительно на смарт-контрактах. Платформа работает путем автоматического подключения к таким платформам, как Binance и AAVE, получения доступа к их пулам кредитования стабильных монет и получения интресса к активам пользователей. OSOM конвертирует средства пользователей в несколько стейблкойнов, которые затем помещаются в кредитные пулы. Web3 – это новая парадигма Интернета, основанная на использовании технологии блокчейна с целью сделать Интернет более справедливым и децентрализованным, предоставив пользователям контроль над своими данными, личностью и деньгами. Давайте посмотрим, чем DeFi отличается от традиционных форм финансирования, как он связан с блокчейном и его многочисленными применениями – от обмена валюты до кредитования цифровых активов. Децентрализованные финансы (DeFi) – это набор специализированных приложений и финансовых сервисов на основе блокчейна (выстроенной по определённым правилам непрерывной последовательной цепочки блоков, содержащих информацию).

Как государство поддерживает немецкие компании…

Страхование на блокчейне может устранить необходимость в посредниках и позволить распределять риски между множеством участников. Это может привести к снижению страховых премий не оказывая влияние на качество обслуживания. Традиционная финансовая система опирается на такие институты, как банки, которые выступают в качестве посредников, и суды для обеспечения разрешения спорных моментов. Децентрализованные фонды, в отличие от первых, формируются на микроуровне.

Для этого необходимо начать с базовых понятий, постепенно продвигаясь к более углубленным и сложным вопросам. Crypto Autopilot от OSOM включает в себя множество токенов DeFi, и уже неоднократно включал Uniswap, AAVE, SUSHI, MKR и COMP в крипто портфель в прошлом. Если вы планируете инвестировать исключительно в DeFi, это не лучший вариант, но если цель состоит в том, чтобы диверсифицировать свой крипто-портфель с помощью некоторых из этих токенов, то этот вариант стоит рассмотреть. Crypto Autopilot больше похож на традиционного управляющего активами, но для крипто-мира, где автопилот на базе искусственного интеллекта инвестирует в DeFi среди других криптоактивов. Инвестиционные решения основываются на тщательно отобранных параметрах риска и постоянном мониторинге рынков для точной настройки портфеля с целью минимизации риска.

На уровне Европейского Союза разработан Закон о рынках криптоактивов (MiCA). Ожидается, что он вступит в силу в 2024 г.22 Все стейблкоины окажутся под надзором Европейского банковского управления. Их эмитенты должны будут находиться в ЕС и поддерживать достаточный запас ликвидности, чтобы предоставить держателям возможность выкупа без комиссии.

Однако в управлении финансов такая система стала возможной только после создания блокчейн цепи. Лицо вносит свои активы в хранилище и получает специализированные токены со встроенной стратегией (SET). Одним из динамичных направлений развития DeFi является сфера транзакций.

Это может быть фиатный актив или крипта, но в любом случае его сумма фиксируется в долларах США или другой национальной валюте. Процентная ставка может быть, как фиксированной, так и плавающей, условия займа зависят от надежности криптовалюты обеспечения. Каждый участник сети может надежно хранить, торговать и инвестировать свои активы в блокчейн и получать гораздо более высокий доход, чем от традиционной финансовой системы. Все децентрализованные финансы имеют свое происхождение только благодаря производству, то есть эта та стадия экономических процессов, когда финансы на определенном этапе становятся денежными средствами.

Из-за этого разработчики постоянно работают над программами для обеспечения максимальной безопасности. В 2015 году появилась вторая по капитализации криптовалютная платформа «Ethereum», которую можно сравнить с огромным децентрализованным компьютером. От биткоина эта система отличается тем, что ее участники занимаются не только перебором и поиском новых блоков, но и выполнением специальных действий. А за выполнение смарт-контрактов пользователи получают активы платформы — криптовалюту ETH. В рамках рыночной экономики за основу денежных отношений взяты базовые положения, соблюдение которых позволяет системе децентрализованных финансов  эффективно функционировать.

Другие блокчейны

Для этого использовались стейблкоины DAI — всегда равные по курсу 1 доллару США. А процент по кредиту был намного меньше, чем в традиционной банковской системе. Если вы хотите узнать, как зарождалась платформа Ethereum, пока прогорали другие проекты и вложенные активы — смотрите новый выпуск шоу «Реальные криптаны». В то же время криптотрейдеры могут использовать привязанные к BTC стейблкоины, в частности WBTC.

Ключевым фактором, неизменным для всех этих финансовых решений, является то, что они не требуют
участия третьей стороны, банка или клиринговой палаты, и, как правило, не имеют никаких разрешений. DeFi для рынков
предсказаний могут использоваться для ставок на исход будущих событий, таких как выборы, и способны делать это без
посредников. Мы также рассмотрим, как активно инвестировать в DeFi или использовать DeFi для получения пассивного дохода. Разные подходы имеют свои преимущества и недостатки в зависимости от желаемого результата и личной склонности к риску. Для DeFi наблюдается растущая тенденция к большему количеству инноваций в пространстве с внедрением новых финансовых продуктов и услуг, которые могут разрушить традиционные финансы.

Главный плюс децентрализованных сетей ― свобода и независимость пользователей. Клиенты бирж не рискуют потерять деньги из-за произвола администрации, а заемщики знают, что их заявка на выдачу кредита будет одобрена в автоматическом режиме. По сравнению с централизованными платформами, DeFi-протокол имеет такие преимущества. Можно задаться вопросом, зачем вообще нужен DeFi, если Биткойн уже существует. Прямые покупки – не единственный тип
финансового решения, которое необходимо. Кроме того, DeFi не имеет
разрешений, устойчива к цензуре, неизменяема, программируема и предлагает минимальный риск контрагента.

NFT — это мыльный пузырь? Или новая возможность для креативных людей из мира моды, музыки, игр, писательства?

Банк будет использовать ваши средства в рамках более крупного пула для кредитования в обмен на выплату вам процентов. Неудивительно, что инвесторы пользуются преимуществами этих высоких процентных ставок, которые они получают благодаря ставкам DeFi/ кредитованию DeFi, чтобы увеличить общую стоимость своих активов. Ethereum обеспечивает доступ к целому миру децентрализованных смарт-контрактов, децентрализованных бирж и протоколов кредитования. DeFi действительно пожирает мир финансов… Я думаю, через 10 лет мы все будем предоставлять 90% наших финансовых услуг на блокчейне.

Следователи используют сложные инструменты анализа, чтобы определить, кто стоит за подозрительной транзакцией с криптовалютой. Однако успех Ethereum также привел к определенным проблемам, таким как масштабируемости и высокие транзакционные сборы, которые теперь ограничивают доходность и развитие DeFi-экосистемы. Именно поэтому многие площадки сейчас изучают альтернативные сети первого уровня (L1), как , NEAR и Avalanche и что такое defi активно переносят протоколы на L2 сети, как Arbitrum или Optimism. Финансы представляют собой экономические, денежные отношения, связанные с формированием, распределением и использованием фондов денежных средств в целях обеспечения условий расширенного воспроизводства и выполнения функций и задач государства. Поскольку DeFi-приложения по определению финансовые, для них очевидным является наличие денежно-банковских услуг.

В статье рассматриваются вопросы правового регулирования децентрализованных финансовых сервисов (DeFi). Как и в случае с криптовалютным пространством в целом, существуют связанные с этим риски. Существует большая https://www.xcritical.com/ зависимость от смарт-контрактов для обеспечения децентрализованного характера DeFi, но эти части технологии блокчейна все еще могут иметь эксплойты в коде, которые могут привести к проблемам и потере средств.